La Cámara de Comercio Guatemalteco-Americana (AmCham Guatemala) inició una serie de acciones para preparar al sector empresarial de cara a la evaluación que realizará en 2027 el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), un proceso que medirá la efectividad de Guatemala en la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros. La revisión es considerada una de las más importantes para la credibilidad del sistema financiero y el clima de inversión del país.
La organización empresarial advirtió que la evaluación no se limitará al desempeño de las instituciones públicas. También analizará el grado de cumplimiento de las obligaciones por parte de empresas, entidades financieras y sectores considerados vulnerables a operaciones ilícitas. Por ello, AmCham busca que las compañías comprendan los cambios normativos recientes y fortalezcan sus mecanismos internos de control y debida diligencia.
La preparación ocurre después de la aprobación del Decreto 15-2026, una legislación que moderniza el marco legal guatemalteco para la prevención y represión del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. La normativa incorpora estándares internacionales promovidos por el GAFI y el GAFILAT, además de ampliar las facultades de supervisión e inteligencia financiera del Estado.
El interés por esta evaluación responde a que los resultados pueden tener repercusiones directas sobre la percepción internacional del país. Una calificación favorable fortalece la confianza de inversionistas, bancos corresponsales y organismos financieros internacionales, mientras que observaciones negativas pueden traducirse en mayores controles para las transacciones internacionales y en un incremento de los costos de cumplimiento para empresas y entidades financieras.
La evaluación mutua revisará aspectos relacionados con la identificación de riesgos, la transparencia sobre beneficiarios finales de empresas, la supervisión basada en riesgos, la inteligencia financiera, la recuperación de activos y la capacidad de investigación y sanción de las autoridades. El objetivo no será únicamente verificar la existencia de leyes, sino determinar si el sistema demuestra resultados efectivos en la práctica.
Durante las últimas semanas, tanto el sector privado como las instituciones públicas han intensificado los preparativos. La Superintendencia de Bancos (SIB) realizó encuentros estratégicos con autoridades y equipos técnicos para definir una hoja de ruta nacional, mientras distintas organizaciones empresariales han comenzado jornadas de capacitación para que las compañías comprendan las nuevas exigencias regulatorias y reduzcan riesgos de incumplimiento.
Para Guatemala, la revisión de 2027 representa mucho más que una evaluación técnica. Los resultados servirán como una prueba de la capacidad del país para combatir los flujos financieros ilícitos y cumplir los estándares internacionales en materia de transparencia. En un contexto donde la atracción de inversión y el acceso a los mercados financieros internacionales son prioridades económicas, la evaluación del GAFILAT se perfila como uno de los exámenes institucionales más relevantes que enfrentará el país durante los próximos meses.